Theo đó, KLTT của Thanh tra Chính phủ cho biết, theo báo cáo của VAB, tại thời điểm ngày 31/12/2017, tổng dư nợ cho vay là 38.770 tỷ đồng, nợ xấu là 525,7 tỷ đồng, chiếm 1,36% tổng dư nợ. Đến thời điểm 30/6/2018, tổng dư nợ cho vay là 37.673 tỷ đồng, nợ xấu là 941 tỷ đồng (tăng 415,3 tỷ đồng so với thời điểm 31/12/2017), chiếm 2,5% tổng dư nợ, nếu tính cả nợ bán cho VAMC chưa xử lý thì tỷ lệ nợ xấu là 8,2%, tương ứng 3.504 tỷ đồng.

Kiểm tra 14 hồ sơ cấp tín dụng với tổng dư nợ tại thời điểm 31/8/2018 là 6.510 tỷ đồng, chiếm tỷ lệ 17,28% tổng dư nợ cho vay của VAB, kết quả cho thấy, VAB cho Công ty CP Đầu tư xây dựng và Thương mại HSTC vay với điều kiện thẩm định, phê duyệt cho vay khi dự án chưa có đầy đủ hồ sơ pháp lý, chủ đầu tư không đủ điều kiện thực hiện dự án và thu thập không đầy đủ chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay. Với 2 khách hàng là Công ty CP Đầu tư phát triển Hưng Thịnh Việt Nam, Công ty CP Đầu tư PHD, VAB thẩm định, xác định doanh thu, chi phí thực hiện dự án đầu tư không chính xác.

Tiếp vụ hàng loạt ngân hàng sai phạm: Chủ đầu tư không đủ điều kiện thực hiện dự án vẫn được VietABank cho vay

Thanh tra Chính Phủ chỉ ra nhiều vi phạm của VietABank trong hoạt động cấp tín dụng cho khách hàng khi chưa đủ điều kiện

Đồng thời, Thanh tra Chính phủ còn phát hiện, VAB phân loại nợ chưa đúng quy định theo Nghị quyết số 42/2017/QH14 ngày 21/6/2017 của Quốc hội về thí điểm xử lý nợ xấu của các TCTD quy định về nợ xấu và trích lập dự phòng rủi ro đối với 2 khách hàng là Công ty CP Tập đoàn Xây dựng và Phát triển nhà Vicoland, Công ty CP Điện Bình Thuỷ Lâm Đồng; cơ cấu nợ không đúng quy định tại Thông tư 02/2013/TT-NHNN ngày 21/1/2013 và Thông tư số 09/2014/TT-NHNN ngày 18/3/2014 của NHNN với khoản nợ của Công ty CP Đầu tư Toàn Cầu. Theo quy định, các khách hàng nêu trên phải chuyển từ nợ nhóm 1 sang nợ nhóm 4, nhóm 5.

Ngoài ra, Thanh tra Chính phủ còn kiểm tra 10 khách hàng của VAB với dư nợ 4.860 tỷ đồng. Cụ thể, 10 khách hàng này được chia làm nhiều nhóm. Đầu tiên là nhóm 6 khách hàng bao gồm: Công ty TNHH Đầu tư đô thị An Phú, Công ty TNHH Thương mại xây dựng và Đầu tư Hà Thủy; Công ty CP Dịch vụ đầu tư nhà đất Nhật Anh, Công ty TNHH Địa ốc Phú Gia Green, Công ty TNHH Đầu tư đô thị Gia Phát, Công ty CP Đầu tư bất động sản Vạn Phúc, vay góp vốn hợp tác đầu tư thực hiện các dự án đối ứng của Dự án xây dựng tuyến đường Minh Khai - Vĩnh Tuy - Yên Duyên).

Nhóm 2 khách hàng gồm: Công ty CP Đầu tư PHD và Công ty CP Đầu tư Phát triển Hưng Thịnh Việt Nam cùng vay góp vốn hợp tác đầu tư thực hiện Dự án khu đô thị mới Tây Nam Kim Giang.

Còn lại là Công ty TNHH Hợp tác thương mại Nam Bình vay góp vốn hợp tác đầu tư xây dựng Dự án khu nhà ở cao tầng, dịch vụ tại ô đất quy hoạch ký hiệu CT8 thuộc Khu đô thị mới Mỹ Đình; Công ty TNHH Xây dựng thương mại và Dịch vụ LT vay góp vốn hợp tác đầu tư thực hiện Dự án khu tái định cư phục vụ xây dựng Khu đô thị mới Hà Nội.

Sau kiểm tra, Thanh tra Chính phủ kết luận, VAB cho khách hàng vay góp vốn theo các hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh ký với chủ đầu tư dự án, bản chất là giải ngân vốn cho chủ đầu tư để thực hiện dự án, trong khi các dự án chưa có đầy đủ hồ sơ pháp lý, chưa đủ điều kiện huy động vốn. Các hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh không có hiệu lực pháp lý theo quy định tại Nghị định số 99/2015/NĐ-CP ngày 20/10/2015 của Chính phủ, vi phạm quy định về điều kiện vay vốn tại khoản 2 Điều 7 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước.

Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, đến thời điểm 10/10/2021 có 12/14 khách hàng đã tất toán; còn 2 khách hàng còn dư nợ là Công ty CP Tập đoàn Xây dựng và Phát triển nhà Vicoland với dư nợ 500 tỷ đồng, thuộc nợ nhóm 5 và Công ty CP Đầu tư PHD với dư nợ 483 tỷ đồng, thuộc nợ nhóm 1.

Cùng với VietABank, một số ngân hàng khác cũng bị Thanh tra Chính Phủ "điểm mặt" vì cho vay khi khách hàng chưa đủ điều kiện, như: Sacombank, BacABank, …

Về tình hình kinh doanh hiện tại, kết thúc quý I/2023, Ngân hàng TMCP Việt Á ghi nhận tổng lợi nhuận trước thuế đạt 244,6 tỷ đồng, giảm 28% so với cùng kỳ. Trong kỳ, thu nhập lãi thuần của VietABank tăng 77%, đạt gần 446 tỷ đồng. Lãi thuần từ hoạt động dịch vụ tăng gần 46%, đạt 12 tỷ đồng. Hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư mang về cho ngân hàng này hơn 16 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm ngoái lỗ 842 triệu đồng.

Ở chiều ngược lại, kết thúc ba tháng đầu năm, VietABank ghi nhận tăng trưởng âm ở mảng kinh doanh ngoại hối và mua bán chứng khoán kinh doanh khi lần lượt lỗ 644 triệu đồng và 8,6 triệu đồng. Ngoài ra, lãi thuần từ hoạt động khác giảm mạnh gần 92% so với cùng kỳ, chỉ còn hơn 21 tỷ đồng.

Chi phí hoạt động của ngân hàng trong quý I/2023 là 225,1 tỷ đồng, tăng hơn 26%. Trong quý I/2023, VietABank trích lập dự phòng rủi ro gần 30 tỷ đồng. Sau cùng, VietABank báo lãi sau thuế 219,6 tỷ đồng, giảm hơn 35%.

Tính đến 31/3/2023, tổng tài sản của VietABank là 94.792 tỷ đồng, giảm 10% so với số đầu năm. Cho vay khách hàng tăng 6,6% lên 66.620 tỷ đồng. Huy động tiền gửi từ khách hàng tăng 9,8% lên hơn 77.000 tỷ đồng.

Về chất lượng nợ cho vay, tính đến cuối kỳ, nợ xấu của VietABank ở mức 954 tỷ đồng. Trong đó, chiếm chủ yếu là nợ có khả năng mất vốn (nợ nhóm 5) là hơn 907 tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu của VietABank giảm nhẹ từ 1.53% xuống còn 1.43%.